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      我们执着于在长跑中胜出
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      投资者教育 
       
      一什么是基金
      证券投资基金简称基金是指通过发售基金份额将众多投资者的资金集中起来形成独立财产由基金托管人托管基金管理人管理以投?#39318;?#21512;的方法进行证券投资的一种利益共享风险共担的集合投资方式
      二 基金与股票债券储蓄存款等其它金融工具的区别

      基金

      股票

      债券

      银行储蓄存款

      反映的经济关系不同

      信托关?#25285;?#26159;一种受益凭证投资者购买基金份额后成为基金受益人基金管理人只是替投资者管理资金并不承担投资损失风险

      所有权关?#25285;?#26159;一种所有权凭证投资者购买后成为公司股东

      债权债务关?#25285;?#26159;一种债权凭证投资者购买后成为该公司债权人

      表现为银行的负债是一?#20013;?#29992;凭证银行对存款者负有法定的保本付息责任

      所筹资金的投向不同

      间接投资工具主要投向股票债券等有价证券

      直接投资工具主要投向实业领域

      直接投资工具主要投向实业领域

      间接投资工具银行负责资金用途和投向

      投资收益与风险大小不同

      投资于众多有价证券能有效分散风险风险相对适中收益相对稳健

      价格波动性大高风险高收益

      价格波动较股票小低风险低收益

      银行存款利率相对固定损失本金?#30446;?#33021;性很小投资比较安全

      收益来源

      利息收入股利收入资本利得

      股利收入资本利得

      利息收入资本利得

      利息收入

      投资渠道

      基金管理公司及银行证券公司等代销机构

      证券公司

      债券发行机构证券公司及银行等代销机构

      银行信用社?#25910;?#20648;蓄银行

      三 基金的分类
      1依据运作方式的不同可分为封闭式基金开放式基金以及基金合同?#32423;?#30340;其他特殊运作方式的基金
      封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变基金份额可以根据基金合同?#32423;?#22312;依法设立的证券交易所交易但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式
      开放式基金是指基金份额不固定基金份额可以在基金合同?#32423;?#30340;时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式
      2依据投资对象的不同可分为股票基金债券基金货币市场基金混合基金基金中基金
      根据公开募集证券投资基金运作管理办法对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金仅投资于货币市场工具的为货币市场基金80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金投资于股票债券和货币市场工具或其他基金份额但股票投资债券投资基金投资的比例不符合前述规定的为混合基金
      3特殊类型基金
      1系列基金?#30452;?#31216;为伞型基金是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式
      2避险策略基金是指通过一定的避险投资策略进行运作同时引入相关保障机制以在避险策略周期到期?#20445;?#21147;求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险目前基金市场中存在的“保本基金”是“避险策略基金”的前身是指通过一定的保本投资策略进行运作同时引入保本保障机制以保证基金份额持有人在保本周期到期?#20445;?#21487;以获得投资本金保证的基金保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构在极端情况下仍存在本金损失的风险
      3交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金交易型开放式指数基金,通常?#30452;?#31216;为交易所交易基金(Exchange Traded
      Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的基金份额可变的一种开放式基金它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点其份额可以在二级市场买卖也可以使用组合证券现金或者基金合同?#32423;?#30340;其他对价进行申购赎回但是由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额赎回也是换回一篮子成份券而非现金为方便未参与二级市场交易的投资者就诞生了“ETF联接基金”这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF采用开放式运作方式并在场外以现金方式申购或赎回
      4上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回又可以在交易所场内市场进行基金份额交易申购或赎回?#30446;?#25918;式基金
      5QDII基金QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母缩写它是指在我国境内募集资金并运?#30431;?#21215;集的部分或全部资金以资产组合方式?#37038;?#22659;外证券市场的股票债券等有价证券投资的基金它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利但投资者也需承担境外市场相应投资风险
      6分级基金是指通过事?#20173;级?#22522;金的风险收益分配将基础份额分为预期风险收益不同的子份额并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金
      四 基金评级
      基金评级是依据一定标?#32423;?#22522;金产?#26041;?#34892;分析从而做出评价投资人在投资基金?#20445;?#21487;以?#23454;?#21442;考基金评级结果但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据此外基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价并不代表基金未来长期业绩的表现
      我公司将根据销售适用性原则对旗下基金产?#26041;?#34892;风险评价,并在公司网站上公布评价方法和评价结果
      五 基金费用
      基金费用一般包括两大类一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人?#32422;?#25215;担的费用主要包括认购?#36873;?#30003;购?#36873;?#36174;回费和基金转换?#36873;?#36825;些费用一般直接在投资人认购申购赎回或转换时收取其中认购费和申购费可在投资人购买基金时收取即前端收费其费率可以根据投资人认购金额申购金额不同而不同也可在投资人卖出基金时从赎回金额中收取即后端收费其费率一般按持有期限递减另一类是在基金管理过程中发生的费用主要包括基金管理?#36873;?#22522;金托管?#36873;?#25351;数使用?#36873;?#20449;息披露费等这些费用由基金资产承担此外基金管理人还可按相关规定从基金资产中计提一定的销售服务费专门用于本基金的销售?#25237;?#22522;金持有人的服务对于基金销售机构为基金投资人提供增值服务的还可以向基金投资人收取增值服务?#36873;?/td>
      根据证券投资基金法第46条的规定基金份额持有人享有下列权利
      一 分享基金财产收益
      二 参与分配清算后的剩余基金财产
      三 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
      四 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会
      五 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
      六 对基金管理人基金托管人基金服务机构损害其合法权益的?#24418;?#20381;法提起诉讼
      七 基金合同?#32423;?#30340;其他权利

      公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况有权查阅基金的财务会?#26222;?#31807;等财务资料
       
       
      一证券投资基金是一种理财工具其主要功能是分散投资降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失
      二基金在投资运作过程中可能面临各种风险既包括市场风险也包括基金自身的管理风险?#38469;?#39118;险和合规风险等巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险即通常当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十?#20445;?#25237;资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额基金合同对巨额赎回的触发情况另有?#32423;?#30340;按?#32423;?#25191;行
      三基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资平均投资成本的一种简单易行的投资方式但并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式
      四基金管理人?#20449;?#20197;诚实守信勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证旗下基金一定盈利也不保证最低收益旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负担
      五我公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价并根据基金投资人的风险承受能力提供相应的基金?#20998;?#30340;?#23454;?#24615;匹配意见但我公司的意见仅供投资人参考投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险
       
      我公司向基金投资人提供以下服务
      一对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价
      二基金销售业务包括基金账户开户基金申认购基金赎回基金转换定期定额投资修改基金分红方式等我公司根据每只基金的发售公告最新的招募?#24471;?#20070;及其它相关最新公告收取相应的申认购赎回费和转换费等相关费用
      基金投资人可以登陆我公司网站通过“基金产品”栏目中旗下基金的的“法律?#21215;?rdquo;查阅基金产品的招募?#24471;?#20070;通过我公司网站的“信息披露”栏目可以查询我公司最新的公告
      需要提醒基金投资人的是上述服务内容基金产品的招募?#24471;?#20070;网上交易业务指南与我公司最新的公告如有不一致请以我公司最新的公告为准
      三基金网上交易服务我公司向投资者提供基金网上交易服务包括基金账户开立账户资料变更认购申购赎回转换交易撤销分红方式设置与变更交易密码修改和查询等服务基金投资人可登录我公司网站的网上交易相关栏目进行查询
      投资人通过网上交易方式办理基金申购或转换适用网上交易费率可登录我公司网站的网上交易相关栏目进行查询
      需要提醒基金投资人的是投资人申请使用网上交易业务前应?#38505;?#38405;读有关网上交易的协议与规则了解网上交易的固有风险请投资人慎重选择并妥善保管网上交易信息特别是基金账号账户密码和证书等身份数据
      四基金份额持有人投资交易确认服务
      基金注册登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金交易记录
      我公司直销网点应根据在我公司直销网点进行交易的投资人的要求提供成交确认单基金代销机构应根据在代销网点进行交易的投资人的要求提供成交确认单
      五基金份额持有人交易记录查询服务
      我公司的基金份额持有人可通过我公司?#30446;?#25143;服务中心查询历?#26041;?#26131;记录
      六基金份额持有人交易对账单服务
      1基金份额持有人可登录我公司网站http://www.olow.tw查阅对账单
      2基金份额持有人也?#19978;?#25105;公司定制纸质电子或短信形式的定期或不定期对账单
      具体查阅?#25237;普?#21333;的方法可参见我公司网站或拨打客服热线咨询
      七资讯服务
      1. 客户服务中心电话
      投资人如果想了解申购与赎回的交易情况基金账户余额基金产品与服务等信息可拨打如下电话4008818088免长途话费
      2. 网址及电?#26377;?#31665;
      网址www.olow.tw
      电?#26377;?#31665;[email protected]
      八基金知识普及和风险教育
      投资人可通过我公司办理以下基金业务
      一 基金账户?#30446;?#31435;二 登记基金账号三 修改基金账户资料
      四 注销基金账户五 基金认购六 基金申购
      七 定期定额申购八 基金赎回九 基金转换
      十 基金转托管十一 非交易过户十二 冻结与解冻
      十三 基金分红十四 申请的受理撤销与确认十五 结算
      十六 查询
      具体的业务规则请您登录我公司网站“客户服务”栏目中的“业务指南”进行查询您也可以拨打我公司客服热线4008818088免长途话费咨询需要提醒您的是相关业务规则可能会根据实?#26159;?#20917;予以调整请留意我公司网站上最新的业务指南
      投资人在投资过程中如有投诉和建议需反馈请联系我们或证监会和证券业协会相关部门如?#29575;?#32852;系方式及办公地址与相关机构最新公告的不一致请以相关公告为准
      一 基金投资人可以通过电话传真电子邮件信函等方式将您在投资过程中需要反馈的投诉与建议反馈给我们对于受理的投诉 我们将在3个工作日内首次回复如遇非工作日则顺延
      客服电话 4008818088免长途话费
      传真020-38798812
      客服邮箱[email protected]
      网站www.olow.tw
      信函邮寄地址广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40F邮编510620

      二 基金投资人也可通过书信传真电子邮件等方式向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉联系方式如下
      中国证监会?#26412;?#30417;管局
      网址http://www.csrc.gov.cn/pub/beijing
      值班电话010-88088060
      投诉电话010-88088086
      地 址?#26412;?#24066;西城区金融大街26号金阳大厦6层
      邮 编100033

      中国证监会上海监管局
      网址http://www.csrc.gov.cn/pub/shanghai
      电话总机021-50121020
      热线电话021-50121047
      地 址上海市浦东新区迎春路555号
      邮 编200135

      中国证监会广东监管局
      网址http://www.csrc.gov.cn/pub/guangdong
      值班电话020-37853800
      举报投诉电话020-37853900
      举报投诉传真020-37853820
      地址广州市天河区临江大道3号发展中心大厦15楼
      ?#25910;?#32534;码510623

      中国证券投资基金业协会
      网址www.amac.org.cn
      地址?#26412;?#24066;西城区金融大街20号交通银行大厦B座9层 中国基金业协会
      邮编100032

      中国证券投资者保护基金有限责任公司(原中国证券投资者保护网
      网址http://www.sipf.com.cn/
      投资者热线12386
      联系电话:010-66580883
      地址?#26412;?#35199;城区金融大街5号?#29575;?#22823;厦B座22层
      邮编100033

      广东中证投资者服务与纠纷调解中心
      网 址http://www.gdism.org/
      投诉热线020-37853815
      传真020-37853814
      电子邮件地址[email protected]
      地 址广州市天河区临江大道3号发展中心21楼B3单元
      邮 编510623

      三因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议如经协商或调解不能解决的基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委?#34987;?#26681;据当时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为基金合同?#32423;?#30340;地点仲裁裁决是?#31449;?#30340;对各方当事?#21496;?#26377;约束力基金合同对争议处理另有?#32423;?#30340;从其?#32423;?br /> 投资人在投资基金前应?#38505;?#38405;读基金合同招募?#24471;?#20070;等基金信息披露选择与自身风险承受能力相适应的基金我公司?#20449;?#25237;资人利益优先以诚实信用勤勉尽责的态度为投资人提供服务但不能保证基金一定盈利也不能保证基金的最低收益投资人可登录中国证监会网站www.csrc.gov.cn查询基金销售机构名录核实我公司基金销售资格
      一 易方达基金管理有限公司广州直销中心
      地址广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40F邮编510620
      电话020-85102506
      传真400 881 8099
      二 易方达基金管理有限公司?#26412;?#30452;销中心
      地址?#26412;?#24066;西城区武定侯街2?#30424;?#24247;国际大厦18层邮编100033
      电话010-63213377
      传真400 881 8099
      三 易方达基金管理有限公司上海直销中心
      地址上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦46楼邮编200121
      电话021-50476668
      传真400 881 8099
      四 我公司网址www.olow.tw
      五 客户服务中心电话4008818088免长途话费
      六 客户服务中心传真020-38798812
      七 客服邮箱[email protected]
       
      本须知有关内容将根据法律法规及监管机构或行业协会的要求或我公司业务情况的变化不时修订相关修订以我公司更新为准
       
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